ആപ്പ്ജില്ല

മികച്ച ആദായമാണോ ലക്ഷ്യം? ഈ രണ്ട് ഫണ്ടുകള്‍ പരിഗണിക്കാമെന്നു വിദഗ്ധര്‍

ഓഹരികളുടെ സുരക്ഷയ്ക്കൊപ്പം നിക്ഷേപകര്‍ക്ക് നല്ല വരുമാനം നല്‍കുന്നു എന്നതാണ് മിഡ് ക്യാപ് നിക്ഷേപത്തിന്റെ യുക്തി. മിഡ് ക്യാപ് ഓഹരികള്‍ സമീപകാലത്ത് ലാര്‍ജ് ക്യാപ് ഓഹരികളേക്കാള്‍ നേട്ടവും സ്‌മോള്‍ ക്യാപ് ഓഹരികളേക്കാള്‍ സുരക്ഷയും സമ്മാനിച്ചിട്ടുണ്ട്.

Samayam Malayalam 7 Feb 2022, 11:27 am
ഓഹരി വിപണികളിലെ റിസ്‌ക് ഒരു പരിധിവരെ മറികടക്കുന്നതിനും മികച്ച ആദായത്തിനുമായാണ് ആളുകള്‍ മ്യൂച്വല്‍ ഫണ്ടുകളെ ആശ്രയിക്കുന്നത്. കോവിഡിനു ശേഷം ഓഹരി വിപണികള്‍ ഉണര്‍ന്നതോടെ മ്യൂച്വല്‍ഫണ്ട് വിപണികളിലും ചലനങ്ങള്‍ പ്രകടമാണ്. ഈ വര്‍ഷം ജനുവരി അവസാനത്തോടെ, യു.എസ്. ഫെഡ് റിസര്‍വ് പലിശ നിരക്ക് വര്‍ധിപ്പിക്കുമെന്നു വ്യക്തമാക്കിയതോടെ ഓഹരി സൂചികകള്‍ വീണ്ടും അസ്ഥിരമായിരുന്നു. എന്നാല്‍ ബജറ്റോടെ വിപണികള്‍ തിരിച്ചുവരവിന്റെ പാതയിലാണ്. വിപണികളിലെ അസ്ഥിരതയില്‍ മികച്ച നേട്ടത്തിനായി നിക്ഷേപകര്‍ പോര്‍ട്‌ഫോളിയോകള്‍ പരിശോധിച്ച് ആവശ്യമായ നടപടികള്‍ കൈക്കൊളേണ്ടതുണ്ട്.
Samayam Malayalam 2 mutual funds for better returns which gave up to 185 in 5 years
മികച്ച ആദായമാണോ ലക്ഷ്യം? ഈ രണ്ട് ഫണ്ടുകള്‍ പരിഗണിക്കാമെന്നു വിദഗ്ധര്‍


​മിഡ് ക്യാപ് മ്യൂച്വല്‍ ഫണ്ട് യുക്തി

ഒരു മിഡ് ക്യാപ് ഫണ്ട് അതിന്റെ നിക്ഷേപത്തിന്റെ ഭൂരിഭാഗവും മിഡ് ക്യാപ് കമ്പനികളുടെ ഓഹരികളിലാണ് നിക്ഷേപിക്കുന്നത്. എന്നാല്‍ ഫണ്ടുകള്‍ക്കു ലാര്‍ജ്ക്യാപ്, സ്‌മോള്‍ക്യാപ് ഓഹരികളിലും പങ്കാളിത്തമുണ്ടാകും. 2- 10 ബില്യണ്‍ ഡോളര്‍ വിപണി മൂലധനമുള്ള കമ്പനികളാണ് മിഡ്ക്യാപ് വിഭാഗത്തില്‍ ഉള്‍പ്പെടുന്നത്. ഓഹരികളുടെ സുരക്ഷയ്ക്കൊപ്പം നിക്ഷേപകര്‍ക്ക് നല്ല വരുമാനം നല്‍കുന്നു എന്നതാണ് മിഡ് ക്യാപ് നിക്ഷേപത്തിന്റെ യുക്തി.

Also Read: 25 രൂപയില്‍ നിന്ന് 769 രൂപയിലേക്ക്; രണ്ടു വര്‍ഷംകൊണ്ട് ഒരു ലക്ഷം 30 ലക്ഷമായി

മിഡ് ക്യാപ് ഓഹരികള്‍ സമീപകാലത്ത് ലാര്‍ജ് ക്യാപ് ഓഹരികളേക്കാള്‍ നേട്ടവും സ്‌മോള്‍ ക്യാപ് ഓഹരികളേക്കാള്‍ സുരക്ഷയും സമ്മാനിച്ചിട്ടുണ്ട്. റേറ്റിങ് ഏജന്‍സിയായ ക്രിസില്‍ ഏറ്റവും ഉയര്‍ന്ന റേറ്റിങ് നല്‍കിയിട്ടുള്ള രണ്ട് മിഡ് ക്യാപ് മ്യൂച്വല്‍ ഫണ്ടുകളാണ് താഴെ നല്‍കുന്നത്. മികച്ച നേട്ടത്തിനായി ഈ രണ്ടു ഫണ്ടുകളിലെ എസ്.ഐ.പി. ഉപയോക്താക്കള്‍ക്ക് പരിഗണിക്കാവുന്നതാണ്. കഴിഞ്ഞ അഞ്ചു വര്‍ഷത്തിനിടെ നിക്ഷേപകര്‍ക്ക് 185 ശതമാനത്തോളം ആദായം നല്‍കിയിട്ടുള്ള ഫണ്ടുകളാണിവ.

​പി.ജി.ഐ.എം. ഇന്ത്യ മിഡ്ക്യാപ് ഓപ്പര്‍ച്യുണിറ്റീസ് ഫണ്ട് ഡയറക്ട് - ഗ്രോത്ത്

48.86 രൂപയാണ് നിലവില്‍ ഫണ്ടിന്റെ എന്‍.എ.വി. 1,000 രൂപ മുതല്‍ ഫണ്ടില്‍ നിക്ഷേപം സാധ്യമാണ്. മിഡ്ക്യാപ് മേഖലയിലെ ഒന്നാം നമ്പര്‍ ഫണ്ടുകളിലൊന്നാണ് പി.ജി.ഐ.എം. ഇന്ത്യ മിഡ്ക്യാപ് ഓപ്പര്‍ച്യുണിറ്റീസ് ഫണ്ട്. 4,069.76 കോടി രൂപയുടെ ആസ്തിയാണ് ഫണ്ട് കൈകാര്യം ചെയ്യുന്നത്. 0.40 ശതമാനമാണ് ചെലവ് അനുപാതം.

Also Read: റോഡില്‍ കിടന്ന ഒരു പത്രം ഒട്ടോ ഡ്രൈവറുടെ തലവര മാറ്റി; വെറും 1,200 രൂപയ്ക്ക് 26 ലക്ഷം രൂപയുടെ സംരംഭം ഉയര്‍ത്തി

കഴിഞ്ഞ ഒരു വര്‍ഷത്തിനിടെ 50.29 ശതമാനവും, മൂന്നു വര്‍ഷത്തില്‍ 170.54 ശതമാനവും, അഞ്ചു വര്‍ഷത്തില്‍ 184.57 ശതമാനവും ആദായം ഫണ്ട് നിക്ഷേപകര്‍ക്ക് സമ്മാനിച്ചിട്ടുണ്ട്. നിക്ഷേപത്തിന്റെ 19 ശതമാനത്തോളം എന്‍ജിനിയറിങ് വിഭാഗത്തിലാണ്. ടെക്‌നോളജി(13%), ആരോഗ്യം(12%), സാമ്പത്തികം(11%), നിര്‍മാണം(11%) എന്നിങ്ങനെയാണ് നിക്ഷേപ പോര്‍ട്‌ഫോളിയോ.

​ക്വാണ്ട് മിഡ്ക്യാപ് ഫണ്ട് ഡയറക്ട്- ഗ്രോത്ത്

130.64 രൂപയാണ് വിലവില്‍ എന്‍.എ.വി. 1,000 രൂപ മുതല്‍ നിക്ഷേപം സാധ്യമാണ്. മിഡ്ക്യാപ് മേഖലയിലെ രണ്ടാം നമ്പര്‍ ഫണ്ടുകളില്‍ ഒന്ന്. 247.86 കോടി രൂപയുടെ ആസ്തിയാണ് ഫണ്ട് കൈകാര്യം ചെയ്യുന്നത്. 0.57 ശതമാനമാണ് ചെലവ് അനുപാതം.

Also Read: കളിപ്പാട്ടവും അത്ര നിസാരമല്ല; നാലു കോടിയുടെ വിറ്റുവരവുമായി അഗര്‍വാളിന്റെ കളിപ്പാട്ട ബിസിനസ്

കഴിഞ്ഞ ഒരു വര്‍ഷത്തിനിടെ 58.64 ശതമാനവും, മൂന്നു വര്‍ഷത്തില്‍ 137.76 ശതമാനവും, അഞ്ചു വര്‍ഷത്തില്‍ 183.84 ശതമാനവും ആദായം ഫണ്ട് നല്‍കിയിട്ടുണ്ട്. നിക്ഷേപത്തിന്റെ 32 ശതമാനത്തോളം സേവന മേഖലയിലാണ്. സാമ്പത്തികം(18%), കെമിക്കല്‍സ്(14%), ആരോഗ്യം(9%), ഉപഭോക്തൃ ഉല്‍പ്പന്നം(8%) എന്നിങ്ങനെയാണ് നിക്ഷേപ പോര്‍ട്‌ഫോളിയോ.

​പ്രകടന താരതമ്യം

ഹ്രസ്വകാല, ദീര്‍ഘകാലാടിസ്ഥാനത്തില്‍ ഇരു ഫണ്ടുകളും മികച്ചതാണ്. എന്നാല്‍ പി.ജി.ഐ.എം. ഇന്ത്യ മിഡ്ക്യാപ് ഓപ്പര്‍ച്യുണിറ്റീസ് ഫണ്ടിന് ഹ്രസ്വകാലാടിസ്ഥാനത്തില്‍ നേരിയ മേല്‍കൈ ഉണ്ട്. കാരണം മൂന്നു വര്‍ഷത്തെ പ്രകടനം കണക്കിലെടുക്കുമ്പോള്‍ ഫണ്ട് മികച്ചതാണ്. അതേസമയം ഇരു ഫണ്ടുകളും കൈകാര്യം ചെയ്യുന്ന ആസ്തിയില്‍ വലിയ അന്തരമുണ്ട്. ഇരു ഫണ്ടുകളുടേയും നിക്ഷേപ പോര്‍ട്‌ഫോളിയോയും വിഭിന്നമാണ്.

Also Read: ഒരു കേന്ദ്ര സര്‍ക്കാര്‍ ഫ്രാഞ്ചൈസി തുടങ്ങിയാലോ? മാസം 50,000 രൂപയ്ക്കുമേല്‍ വരുമാനം ഉറപ്പ്

പി.ജി.ഐ.എം. എന്‍ജിനിയറിങ്, ടെക് മേഖലകള്‍ക്കു മുന്‍തൂക്കം നല്‍കുമ്പോള്‍, ക്വാണ്ട് സേവന മേഖലയ്ക്കും സാമ്പത്തിക മേഖലയ്ക്കുമാണ് മുന്‍തൂക്കം നല്‍കുന്നത്. അതേസമയം കുറഞ്ഞ ചെലവ് അനുപാതം ഇരു ഫണ്ടുകളും നിങ്ങള്‍ക്ക് മികച്ച ലാഭം പ്രദാനം ചെയ്യും. പി.ജി.ഐ.എം. ഫണ്ടിന്റെ എന്‍.എ.വി. കുറവായതിനാല്‍ കൂടുതല്‍ യൂണിറ്റുകള്‍ ലഭിക്കും. ഇതു ഒരുപക്ഷെ ഭാവിയില്‍ നേട്ടമയേക്കാം. ഇരു ഫണ്ടുകളും അടങ്ങിയ ഒരു പോര്‍ട്‌ഫോളിയോ മികച്ചതായിരിക്കും.

ആര്‍ട്ടിക്കിള്‍ ഷോ

ട്രെൻഡിങ്